Servicios

 Asesoramiento Financiero – contable para entidades de seguros

• Análisis de activos en cartera: Está encaminado a determinar el cumplimiento de los requisitos para ser aptos para cubrir  las  provisiones técnicas de seguros. SPV, Depósitos Fiduciarios. Identificando y cuantificando los riesgos implícitos, idoneidad y tratamiento contable.
• Asignación por carteras.
  • Préstamos y partidas a cobrar
  • Cartera de Inversiones mantenidas hasta vencimiento
  • Cartera de activos financieros disponibles para la venta
  • Cartera de activos financieros mantenidos para negociar
  • Otros activos financieros a valor razonable con cambios en la cuenta de pérdidas y ganancias.
  • Inversiones en el patrimonio de entidades del grupo
• Reporter legal. Estadístico Contable (cumplimiento  Orden EHA/1803/2010, de 5 de julio, por la que se establecen obligaciones en cuanto a la remisión por medios electrónicos de la documentación estadístico-contable de las entidades aseguradoras y de las entidades gestoras de fondos de pensiones, IFRS,  US GAAP, etc.)
• Definición, seguimiento y gestión de coberturas.
• Utilización de derivados.
• Determinación y verificación de la valoración de las inversiones: El “valor razonable”, precio de mercado como criterio fundamental de valoración. Salvo que se trate  de valores asignados a operaciones realizadas conforme a lo previsto en el artículo 33,2 que se  valoraran por lo que figuren en contabilidad (aunque este es uno de los puntos aun pendiente de su tratamiento definitivo).

• Valoración, medición de riesgos y auditoría de estructurados o instrumentos ilíquidos.
  • Modelos de valoración. Mark to Model.
  • Modelos basados en:
    • Bloomberg
    • Fincad
    • Calculadoras propias
• Inversiones.
  • Elaboración de Políticas de Inversión adecuadas a los objetivos de cada entidad.
  • Elaboración y/o revisión de manuales de políticas de Inversión.
  • Asesoramiento en inversiones. Asistencias a Comités de Inversiones.
  • Reportes periódicos de situación de mercados y estrategias de inversión